”Vi var inga premiumkunder när vi flyttade hit”

Behöver man ha flera miljoner på banken för att få hjälp av proffs? Nej, men faktum är att detta är ett vanligt missförstånd kring pengar. Sofia Wahlqvist från Täby är premiumkund i Nordea. I våras hade hon ett spännande samtal med sin rådgivare.

Det är snart dags att plocka in citronträdet från växthuset. Den omogna gröna frukten ser ut som lime i oktobersolen. Bredvid syns resterna av gurka, spetspaprika och chili.

– Citroners mognadsprocess är långsam så det kommer ta några år att få frukt, men förhoppningsvis har de mognat och blivit gula till nästa sommar.

Hemma i villan i Täby har hösten börjat knacka på och familjens båt som står på tomten får nu vänta på nästa säsong innan det är dags för sjöliv igen. Huset var ett renoveringsobjekt när de köpte det för snart 18 år sedan, som de köpte till bra pris och renoverade på egen hand. En bra affär, enligt henne själv.

– Många skräms av hur mycket arbete sådana hus kräver. Det ligger en hel del jobb bakom men vi kunde spara pengar genom att göra mycket själva.

Det var för ett halvår sedan som hon hade ett samtal med Nordea. Samtalet fick Sofia att börja med diskretionär förvaltning. Det innebär att kunniga och erfarna förvaltare tar hand om och placerar hennes kapital. Den här typen av sparande har tidigare bara varit tillgänglig för personer med stora förmögenheter, men nu erbjuds det även Nordeas premiumkunder. Många vet dock inte om att de är just premiumkunder.

– Det var min rådgivare som föreslog den här sparandetjänsten. Det är helt nytt för mig och jag är glad att jag har fått tillgång till den, för det har gått väldigt bra sedan starten. Jag följer utvecklingen i appen och kan se hur det går varje dag.

Sofias pengatillväxt tog alltså fart, och fyra månader senare ville även hennes man ha hjälp med sina investeringsbeslut.

– Min man är lite senare på bollen än jag. När han såg att det gick bra för mig så hoppade han på, så har det alltid varit. Jag kör först, och så kommer han efter.

Men den ekonomiska resan började såklart inte där och då utan för över tre decennier och två renoveringsobjekt sedan. Enligt Sofia är hon och hennes man genomgående ekonomiska “sparmänniskor”. Hemma i familjen har barnen tidigt fått lära sig förstå värdet av pengar. Och familjen försöker alltid tänka till en extra gång och gärna jämföra priser innan de köper något.

– Vi var de som satt framför en tjock-tv i vardagsrummet när alla andra hade en ny platt-tv i köket. Men vi har heller inga stora lån med höga omkostnader, vilket har gett oss möjlighet att köpa en liten båt och ha en sommarstuga.

Eftersom Sofia är ekonom i grunden har hon alltid varit intresserad av sparande och investeringar, men pengarna i sig har aldrig varit drivkraften. För henne är det viktigt att klara sig själv och att inte vara beroende av någon ekonomiskt.

– Jag vill ha lite frihetspengar på banken. Om man blir arbetslös eller inte trivs på jobbet, ska man kunna klara sig ändå. Skulle det värsta hända och jag blir ensam, vill jag kunna bo kvar i huset och göra en resa då och då.

Med över en miljon i samlat kapital hos sin bank Nordea tillhör Sofia Nordeas premiumsegment. Som premiumkund får hon tillgång till några av bankens bästa erbjudanden och tjänster. Förutom den diskretionära förvaltningen är närheten till hennes rådgivare oslagbar.

– Jag har haft min rådgivare i över 18 år och jag släpper henne aldrig. Häromdagen tipsade hon om ett bra pris på tvåårsräntan. Hon har en fantastisk överblick över oss och vår ekonomi. Jag behöver aldrig ringa och be om rabatt – det är hon som kommer med bra erbjudanden. Hon är suverän.

Och det är inte bara Sofias egen rådgivare som finns där för henne. Som premiumkund har hon förtur i kön när hon ringer till kundtjänst.

– Folk pratar om långa köer till banken, men jag har aldrig stått i kö till kundtjänst. Vissa känner att de inte är värda något i andra banker men jag har alltid känt att min bank bryr sig om mig.

Riskinformation:
Nordeas artikel innehåller information om investeringar. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Tänk på att investeringar i värdepapper innebär en risk, eftersom de pengar som placeras både kan öka och minska i värde. En investering i ett finansiellt instrument kan innebära att investeraren förlorar hela det investerade beloppet.