Så planerar du förmögenheten utifrån scenarier

Ofta finns det så många variabler i en komplex förmögenhet att man får svårt att skaffa sig en bra överblick själv. Har man en stor förmögenhet ska man vara medveten om att även till synes små beslut kan få effekter, både direkta eller indirekta, som märks först efter en tid.

– Med hjälp av Danske Banks verktyg Wealth PlannerTM kan vi simulera scenarier och hur olika val som exempelvis uttagsstrategi, fördelning av aktier och räntor påverkar den samlade förmögenheten över tid, säger Hamse Mohsen, Private Banker på Danske Bank Sverige. 

I det rådgivande arbetet tittar Danske Bank på utvecklingen av nettoförmögenhet och den totala ekonomin – inte bara den förvaltade volymen. Är kunden företagsägare tar man också hänsyn till flöden i bolaget och skatteeffekter.

– Genom att ha en längre planeringshorisont kan en förmögenhet bättre säkras för en eller flera generationer framåt vilket kan göra en stor skillnad. Vi visar våra kunder de möjligheter som finns och kan som en strategisk rådgivare hjälpa kunden att fatta väl grundade beslut, säger Hamse Mohsen.

Förmögenhetsplanering är kärnan i Danske Banks arbete inom Private Banking. En grundlig finansiell översikt ger dig och dina närmaste de bästa möjligheterna att fatta rätt beslut för att kunna leva det liv ni önskar.

Med Danske Banks verktyg Wealth PlannerTM  kartlägger och simulerar vi tillsammans hur dina tillgångar kommer att utvecklas i olika scenarier. Wealth PlannerTM visar på ett tydligt sätt hur din ekonomi påverkas om du förverkligar dina projekt. Eller vad du behöver tänka på för att realisera dem.